스타일별포트폴리오

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투자스타일 따라 포트폴리오 다시 짜라[ | ]

재테크 계획을 세울 때 또하나 염두에 둬야 할 사항은 자신의 재테크 스타일에 맞는 계획을 세워야 한다는 것이다. 재테크 전문 사이트나 서적에서는 보통 투자 스타일을 공격적, 중도적, 보수적으로 나누어서 그에 걸맞은 포트폴리오 전략을 제시하곤 한다. 하지만 자신의 투자 스타일이 공격적인지 보수적인지를 알지 못한다면 그런 전략은 공염불이 될 수밖에 없다. 이번 기회에 자신의 투자 스타일도 한번 점검해보자. 다음 테스트를 한번 해보면 자신의 투자 스타일을 아는 데 도움이 된다. 그리고 재테크 전문가들이 투자 스타일별로 제시한 투자 포트폴리오를 한번 눈여겨 보자.

평가방법

다음 질문에 따라 점수를 준 뒤 점수 합계를 낸다. (자료: '재테크2000'에서 발췌)

1. 내가 가장 중요하게 생각하는 투자원칙은 ‘원금보전’이다. 원금을 까먹는 것은 전혀 생각할 수 없다.

①그렇다 ②어느 정도 동감 ③아니다

2. 나는 주식에 투자하는 것이 은행 등에 예금하는 것보다 바람직하다고 생각한다.

①그렇다 ②어느 정도 동감 ③아니다

3. 내가 향후 돈을 벌 수만 있다면 현재 재테크를 하고 있지 못해도 크게 개의치 않는다.

①그렇다 ②어느 정도 동감 ③아니다

4. 나는 최종적으로 돈을 더 벌 수 있는 기회, 즉 높은 투자수익을 얻을 수 있다면 일시적으로 이익을 더 볼 수도 손해를 볼 수도 있다는 사실을 받아들인다.

①그렇다 ②어느 정도 동감 ③아니다

5. 나는 장기간에 걸쳐 최종적으로 높은 수익을 얻는다면 현재의 낮은 수익률도 감수할 용의가 있다.

①그렇다 ②어느 정도 동감 ③아니다

6. 나는 돈을 언제든지 인출할 수 있는 상품이라면 수익률은 개의치 않는다.

①그렇다 ②어느 정도 동감 ③아니다

7. 나는 수익률이 낮더라도 정부에서 발행한 국채나 안전한 금융기관의 예금 등을 선호한다.

①그렇다 ②어느 정도 동감 ③아니다

8. 펀드 매니저 등 전문가가 내 돈을 운용하고 그로 인해 높은 수익을 얻을 수 있다면 현재 수익이 낮더라도 기꺼이 일정 금액을 투자할 의향이 있다.

①그렇다 ②어느 정도 동감 ③아니다

'점수표'

문항/1점/2점/3점

1/①/②/③

2/③/②/①/

3/③/②/①/

4/③/②/①/

5/③/②/①/

6/①/②/③

7/①/②/③

8/③/②/①/

총점

점수별 투자성향

|<점수||투자성향||내용|| |<8~12점 ||보수적 성향 || 아무리 높은 수익률이 기대돼도 주식에는 투자하지 않는다. 안전한 은행의 예금이나 국채, 기타 금융상품 등에만 투자한다.
하지만 수익률을 높이기 위해 좀더 공격적일 필요가 있다. 주식형 수익증권, 뮤추얼펀드 등 주식형 상품이나 주식에 적정 금액을 투자하는 것이 필요하다. || |<13~17점 || 중도적 성향|| 보수적 성향보다 좀더 공격적인 편이다. || |<18~24점 || 공격적 성향|| 높은 수익률을 위해서라면 기꺼이 위험을 감수하는 성향이다. 위험 감수 정도가 크므로 더 많은 투자금액을 확보하거나 지나친
주식비중을 줄여야 효과적 분산투자가 가능하다. ||


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